당신이 반드시 알아야 하는 스노우볼 효과 (워렌 버핏, 존 리)

1. 스노우볼 효과(Snowball effect) 의미 

 

스노우볼 효과

스노우볼 효과(snowball effect)란 눈사람을 만들 때처럼 
주먹만 한 눈덩이를 계속해서 굴리고 뭉치다 보면
어느 새 산더미처럼 커지는 현상을 빗댄 것이다. 

세계적인 투자자 워렌 버핏이
복리효과를 설명하기 위해 사용하면서
경제 용어로 자주 쓰이게 됐다. 

초기에는 작은 원금일지라도
이자에 이자가 붙어서 나중에는 큰 자산이 되는 현상을
눈덩이에 비유하여 이야기한 것이다.

- 존 리, 존리의 부자되기 습관

 

 

 

스노우볼 효과 증명한 워렌 버핏의 버크셔 해서웨이

 

위 사진은 버핏의 회사 '버크셔 해서웨이' 주가 그래프입니다.

실제로 버핏은 직접 스노우볼 효과를 입증하였습니다.

 

즉, 오랜 기간 성장하는 기업에 투자하면

스노우볼 효과를 누릴 수 있습니다.

 

현재 버핏의 재산은 약 100조에 이르며

투자로 전 세계에서 가장 성공하였습니다.

 

2. 워렌 버핏과 복리(스노우볼 효과)

 

워렌 버핏의 복리 비유

"복리라는 주제는 전반적으로 고리타분하기 때문에, 
 미술품에 비유해 소개해볼까 합니다.

 1540년 프랑스 국왕 프랑스와 1세가
 레오나르도 다빈치 그림 <모나리자>를 4,000에키에 구입했습니다.

 당시 4,000에키는 2만 달러의 가치입니다.
 만일 프랑스와 1세가 현실감각이 있어서 그림을 사는 대신,
 연간 세후 6% 수익률로 그 돈을 투자했다면,
 현재 1,000,000,000,000,000달러 이상으로 불어났을 것입니다.

 연간 6%로 1,000조 달러 이상을 만들어내는 것입니다.

 - 김승호, 돈의 속성

 

참조 : 네이버

1,000조 달러는 읽는 것도

어려운 엄청난 금액입니다.

 

이처럼 복리는 무섭습니다.

 

왜냐하면 복리법칙은 시간이 흐를수록

그 힘을 발휘하기 때문입니다.

 

시간은 흘러갑니다. 

 

시간이 갈수록 자산을 키우기 위해서는

복리를 알아야 합니다.

 

워렌 버핏이 지금처럼 자산을 가지게 된 것도

복리효과 덕분입니다.

 

버핏이 그렇게 큰 재산을 모은 것은 
그가 그냥 훌륭한 투자자여서가 아니라,
말 그대로 어릴 때부터 훌륭한 투자자였기 때문이라는 사실 말이다.

이 책을 쓰고 있는 지금,
버핏의 순자산은 845억 달러다.

그 중 842억 달러는 쉰 번째 생일 이후에 축적된 것이다.
815억 달러는 그가 사회보장 연금을 받을 수 있는 요건이 충족된
60대 중반 이후에 생긴 것이다.

- 모건 하우절, 돈의 심리학

 

 

3. 장기투자와 스노우볼 효과

 

스노우볼 효과 조건 : 장기투자

장기투자는 복리를 이용한 스노우볼 효과를 볼 수 있다.

투자수익은 물론이고 배당금조차 인출하지 않고
기존 원금에 계속 보태나갈 수 있기 때문이다.

매매자는 언제나 작은 돈을 굴리니 적게 벌 수 밖에 없다.
하지만 투자자는 계속 몸집을 키워가면서
점점 더 크게 자산을 키워나갈 수 있다.

- 이완규, 동일비중 포트폴리오 전략으로 가치투자하라

 

 

 

처음부터 목돈이 있으면 좋겠지만,

그렇지 않아도 되는게 주식투자입니다.

 

매달 월급의 일정 비율의 돈을 적립식으로 투자한다면,

복리의 아름다움을 느낄 수 있는 시기가 옵니다.

 

적립식 투자

중요한 것은 조바심을 내지 않고,

장기투자하는 것입니다.

 

주가는 장기적으로 기업의 가치에 수렴하게 되어있습니다.

 

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4. 스노우볼 효과를 누리기 위해 필요한 것 : 마음과 시간의 여유

 

마음과 시간의 여유

개인 투자자가 투자로 이익을 얻으려 할 때
반드시 필요한 건 마음과 시간의 여유다.

주가가 상승할 때까지 기다릴 여유가 없는 사람은
주식투자에서 필패한다.

우량주식을 제대로 골라 매수했다고 해도
주가가 언제 상승할지는 아무도 모른다.

1년 들고 있으면 충분할 줄 알았는데
지루한 매매 공방에 지쳐 팔았더니
며칠 후 갑자기 뛰어오르는 일도 비일비재하다.

- 이완규, 동일비중 포트폴리오 전략으로 가치투자하라

 

 

저평가된 우량기업에 투자했다면,

마음 편히 기다리면 됩니다.

 

시간은 당신 편입니다.

왜냐하면 주가는 장기간 기업가치에 수렴하기 때문입니다. 

 

시간은 당신 편입니다.

주식은 단기 변동성이 큰 자산입니다.

 

매일 주가를 확인하며

일희일비하는 것은 마음건강에 좋지 않습니다.

 

스마트폰으로 매일 주가를 확인하는 것보다

당신의 하루에 집중하는 것이 더 나은 하루를 만듭니다.

 

 

4. 피드백 : 스노우볼 효과

 

계속 들고 있어야 합니다.

손실로 끝난 거래를 살펴봤더니
대부분 지금까지 그 종목을 팔지 않고 보유하고 있었다면
이익으로 반전되었다.

이익으로 끝났던 거래들도
보유 기간을 현재로 늘려보니 이익의 폭이 더 크게 증가했다.

- 이완규, 동일비중 포트폴리오 전략으로 가치투자하라

 

자꾸 주가를 확인하는 습관은 원칙없는 매매를 하게 만듭니다.

왜냐하면 감정이 개입되기 때문입니다.

 

다시 말하면, 주가가 기업가치에 도달하기 전에

매도하는 실수를 범할 수 있습니다.

 

5. 가치 있는 물건을 사서 오래 보유하라

 

가치 있는 물건을 사서 장기 보유하라는
투자 세계의 오랜 격언은 언제나 옳다.

가치 있는 물건이라면 오래 보유하는 과정에서
반드시 몇 차례의 시세 분출이 있을 테니까.

- 청울림, 나는 오늘도 경제적 자유를 꿈꾼다.

 

 

가치가 있는 자산은 자물쇠로 잠궈놓고 

오랜 시간 가지고 있는 게 좋습니다.

 

시간이 흐를수록 가치가 오를 것이기 때문입니다.