2021. 7. 4. 12:27ㆍ투자와 경제/투자영화
국가부도의 날 리뷰 1. 월스트리트에서 날아온 편지
영화는 1997년 11월 5일
미국 월스트리트의 모건스탠리 동아시아 사업부에서 시작합니다.
한 직원이 무서운 메일을 보냅니다.
All Investors leave korea, Right now
모든 투자자는 한국을 떠나라
지금 당장
모건스탠리는 왜 이런 메일을 보냈을까요?
국가부도의 날 리뷰 2. 동아시아 경제 위기
당시 국외 환경은 좋지 않았습니다.
1997년 7월 2일 태국 바트화 폭락을 시작으로
동남아시아 국가 경제가 흔들리기 시작합니다.
그리고 이는 말레이시아, 홍콩, 타이완까지 확산되었습니다.
다시 말하면,
아시아의 많은 국가가 외환 위기를 겪고 있었습니다.
즉, 외환보유고가 바닥나고 있었습니다.
우리나라도 상황은 다르지 않았습니다.
한보사태, 기아차 부도 등으로
정부의 위기관리능력이 의심받기 시작하면서
달러가 유출되고 원화 가치가 하락하기 시작합니다.
그리고 경기가 좋지 않다는 신호가
여기저기서 나오기 시작합니다.
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국가부도의 날 리뷰 3. 외국기업의 투자금 회수와 라디오 사연
영화에서 유아인은 종합금융회사 직원으로 나옵니다.
그는 외국기업이 투자금을 회수했다는 이야기를 듣고
이유를 묻기 위해 외국기업에 전화를 합니다.
왜냐하면 당시에는 외국기업이 투자금을 회수하는 일이
흔한 일이 아니였기 때문입니다.
그런데, 외국기업으로부터 제대로 된 답변을 듣지 못합니다.
통화를 마치고 나서
우연히 라디오 방송을 듣게 됩니다.
라디오 사연 내용은 이렇습니다.
1) 엄마 가게에 며칠째 손님이 없습니다.
2) 오빠네 회사에서 월급이 밀렸습니다.
3) 아버지 사업이 어려워서 부도가 났습니다.
즉, 경기가 어렵다는 내용이 라디오 사연의 대부분이었습니다.
한국경제가 심상치 않음을 감지한
유아인은 사직서를 제출하며 이런 말을 합니다.
난파선에서는
먼저 나가는 놈이
생존확률이 올라가지...
- 유아인, 국가부도의 날
국가부도의 날 리뷰 4. 투자자 모집
회사를 그만둔 후
유아인이 가장 먼저 한 일은 투자자 모집이었습니다.
종합금융회사 직원이었기 때문에
평소 알고 지내던 고객들에게 연락을 돌립니다.
그리고 그를 찾아온 소수 투자자들에게
그는 나라가 망할 것이라고 주장합니다.
왜냐하면 기업 대출 시 사업성 검토를 하지 않던 관행이
경기가 괜찮을 때는 문제가 없지만,
경기가 침체할 때에는 큰 문제를 일으킬 것으로 예상합니다.
유아인을 찾아온 대부분의 투자자들이 그의 말을 믿지 않았습니다.
결국 두 명의 투자자를 모집한 유아인은 달러를 사기 시작합니다.
유아인은 왜 달러를 샀을까요?
위기 시 궁극의 안전자산이 달러이기 때문입니다.
위 그래프를 보면
1997년 외환위기, 2008년 금융위기 때
달러 가격이 오르는 것을 확인할 수 있습니다.
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국가부도의 날 리뷰 5. 부동산
달러를 매입한 유아인은 부동산을 찾아갑니다.
유아인 : 최근에 아파트 매물들 많이 나왔죠?
공인중개사 : 예. 그렇죠
석달 전부터 이상하게 집을 내놓는 사람들이 많더라고요.
유아인 : 대부분 중소형 평수죠?
공인중개사 : 예. 맞아요.
유아인은 IMF 외환위기가 오면
부동산 가격이 하락할 것이라 생각하고
부동산 가격이 떨어지면
공인중개사에게 구입할 것이라고 이야기합니다.
실제로 경제위기 시
부동산 가격은 하락하는 경향이 있습니다.
집값이 하락하는 시기도 있다.
그러나 집값 하락은 언제나 예외적인 시기다.
집값의 역사를 살펴보면
가장 최근의 하락기(2007년~2014년)는 예외적인 시기였다.
1986년 아파트 가격 통계를 만든 이후에
아파트 가격이 하락한 것은 딱 3번이었다.
노태우 정부의 200만 호 대량공급 때, IMF때,
서브프라임 모기지 사태 때가 전부다.
이런 특별한 경우가 아닌 이상
집값은 인플레이션 때문에 장기적으로는 상승할 수 밖에 없다.
- 브라운스톤, 부의 인문학
통화량이 증가하면
장기적으로 자산의 가격은 오릅니다.
이게 인플레이션이 발생하는 이유입니다.
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국가부도의 날 리뷰 6. IMF
1997년 12월 3일,
한국 측 대표가 IMF 협상안에 최종 서명하며
결국 우리나라는 IMF 법정관리에 들어갑니다.
당시 은행은 대출을 해줄 때 사업성 검토를 하지 않았습니다.
경기가 좋을 때에는 문제가 되지 않습니다.
왜냐하면 기업이 돈을 잘 벌어서 그 돈으로 대출금을 잘 갚기 때문입니다.
그러나, 경기가 안 좋을 때 문제가 발생합니다.
이처럼 무리한 대출은 개인, 기업, 나라 모두에게 좋지 않습니다.
다시 말하면,
대출을 받을 때에도 갚을 수 있는 만큼만 받아야 합니다.
국가부도의 날 리뷰 7. 위기는 반복된다.
위기에 당하지 않기 위해서는
끊임없이 의심하고 사고하는 것
당연한 것을 당연하게 생각하지 않는 것
그리고 항상 깨인 눈으로 세상을 바라볼 것
- 국가부도의 날 中
앞으로도 위기는 또 올 것이다.
그러나, 위기를 감지하기는 쉽지 않다.
이런 이유로 항상 끊임없이 의심하고
당연한 것을 당연하게 받아들이지 말아야 한다.
* 추가 설명
- 모건스탠리 (Morgan Stanley) : 미국의 투자은행
- 외환위기
외환보유고가 바닥나면서
대외 달러 부채 등의 지급이 불가능한 상태를 말합니다.
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