당신이 반드시 알아야 하는 분산투자가 필요한 이유 (feat. 명언)

 

분산투자가 필요한 이유

1. 분산투자 명언

1)

"현명한 사람은 내일을 위해 오늘 모든 것을 쏟아붓지 않고,
 자신의 모든 달걀을 한 바구니에 담는 모험을 하지 않는다.
 
- 돈키호테

2)

모든 거물 투자자들은 분산투자로 위험은 줄이고
수익은 극대화하는 방법을 알아내기 위해 애쓰고 있었다. 

- 토니 로빈스, 흔들리지 않는 돈의 법칙

3)

가장 중요한 일은 포트폴리오를 다각화하는 것입니다.

- 폴 튜더 존스

 

투자에 입문한 지 얼마 안 되신 분들은

분산 투자 명언을 새겨 들어야 합니다.

 

2. 분산투자가 중요한 이유

 

분산투자 전략이 중요한 이유는 익숙한 것에만 매달리는 
지극히 인간적인 경향에서 우리를 보호할 수 있기 때문이다. 

특정한 접근법, 또는 자신이 잘 알고 있다고
생각하는 개념에 익숙해지면
사람들은 그것에만 매달리고 싶은 유혹에 빠지고, 
그 결과 하나의 특정 분야에만 집중하게 된다. 

- 토니 로빈스, 흔들리지 않는 돈의 법칙

 

개인투자자 수익률

당신이 투자를 하는 이유는

노후준비, 부자되기, 비상금 벌기 등 다양합니다.

 

결국, 돈을 벌기 위해서입니다.

 

그런데, 위 그래프를 보면

개인투자자의 투자 성적이 좋지 않습니다.

 

분산투자하면

장기적으로 수익을 올릴 가능성이 높은데,

당신은 하지 않습니다.

 

3. 세계 헤지펀드 대장, 레이 달리오가 말하는 분산투자

 

레이 달리오

1)

한 마디로 자산의 15% 이상을

서로 연동되지 않은 좋은 투자 대상에 배분하는 겁니다.

 

훌륭한 투자 대상일 필요도 없습니다.

 

- 레이 달리오

 

2)

주식, 채권, 금, 원자재, 부동산

그리고 그 밖의 대안 투자를 모두 포함한다.

 

레이 달리오는 상호 비연동 투자 자산을 소유함으로써

전반적인 위험을 80%까지 줄일 수 있다고 강조한다.

 

4. 분산투자의 개념

 

그냥 여러 가지 자산을 섞는 것만이 포트폴리오 다양화 개념이 아니다. 
투자자들이 주식과 채권을 섞는 이유는 이것들이 서로 다른 성격을 가진 자산이어서,
서로 다른 때에 수익과 손실을 낸다는 것을 알고 있기 때문이다.

포트폴리오 다양화는 엄밀히 말하면,
단순히 그저 여러 개의 자산을 갖는 것을 의미하는 게 아니라
'성격이 다른' 여러 개의 자산을 갖는 것을 의미한다.

- 영주 닐슨, 20대에 시작하는 자산관리 프로젝트

 

분산투자의 기본은 상관관계가 낮은 자산에 투자하는 것입니다.

 

당신이 분산투자를 했다고 말하면서

에스엠과 JYP에 투자하는 것은 분산투자가 아니다.

 

왜냐하면 업종이 같기 때문입니다.

 

엔터 산업과 연관성이 낮은 다른 산업에 같이 투자하는 게

분산투자하는 것입니다.

 

5. 분산투자 전략과 수익률

 

1) 매입 후 보유전략이야말로 여전히 최후의 승자다.

2) 대부분의 투자자들은 가치를 기하급수적으로 성장시키는 
   복리의 놀라운 힘을 완전히 활용하지 못하고 있다.

- 버튼 맬킬, 월스트리트 저널

 

그는 인덱스 펀드에 분산투자 전략을 사용했다면,

즉 미국 주식과 해외 선진시장 주식과 채권, 부동산 등에 투자했다면,

 

2000년에서 2009년까지

10만 달러의 투자 원금이 19만 1,859달러로 증가했을 것이라고 썼습니다.

 

다시 말해 잃어버린 10년 동안 연 평균 6.7% 수익률을 올렸다는 것이다.

 

s&p 500 (2000~2010)

미국지수에만 투자하는 것이 아니라

상관관계가 낮은 자산에 분산투자하여,

꾸준한 수익률을 얻는 것이 분산투자의 목표입니다.

 

6. 분산투자 방법 4가지 

 

분산투자

1) 다양한 자산군에 분산투자

   : 부동산, 주식, 국채

 

2) 자산군 내에서도 분산투자

   분산투자한다고 같은 업종의 기업 여러 개를 사는 것은 분산투자가 아니다.

 

3) 다양한 시장, 국가, 통화에 걸친 분산투자

 

4) 장기간에 걸친 분산투자

   오랜 시간에 걸쳐 체계적으로 꾸준히 쌓아올린다면

   위험을 줄이고 수익을 장기간에 걸쳐 늘릴 수 있다.

 

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