세계 2위 자산운용사 뱅가드 그룹 창업자 존 보글에게 배우는 투자

1. 존 보글과 인덱스 펀드

존 보글은 1975년에

세계 최초로 인덱스펀드를 만들었고,

이를 꾸준히 전파했습니다.

 

존 보글 인덱스 펀드

뱅가드그룹의 창업자 존 보글은 인덱스펀드와 ETF를 
시장에 처음 도입한 인물이다.

그의 전략은 단순하다.

미국 주식시장 전체를 사라는 것이다.
그는 일반인에게 쓸데없는 곳에 투자하지 말고
인덱스 펀드에 묻어두면 모두 부자가 될 수 있다고 조언한다.

- 이지성, 미래의 부

 

펀드매니저들도 시장을 이기지 못하는 경우가 많습니다.

 

직접 투자가 어려워

펀드를 통한 간접 투자를 할 때는

이 점을 반드시 유의해야 합니다.

 

최근 3년에서 5년동안

펀드수익률이 어땠는지

반드시 확인해야 합니다.

 

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인덱스 펀드 정의 및 수익률 (S&P500, 코스피)

 

2. 워렌 버핏과 존 보글

 

버핏과 존 보글 그리고 애플

워렌 버핏은 존 보글의 팬으로 유명한데,
2017년 주주 서한에서 이런 말을 했다.

"미국인 투자자를 위해 
 가장 많은 일을 한 사람을 기리는 
 조각상을 세워진다면 
 그건 바로 존 보글이어야 한다."

버핏 역시 사람들에게 
뱅가드그룹의 인덱스펀드에 
투자하라고 이야기한다.

심지어 유언장에서
아내에게 "유산의 90%는 존 보글이 만든
뱅가드그룹의 인덱스펀드에 넣어라.
그러면 평생 최고 부자로 살 수 있다."고
조언했을 정도다.

자신이 죽으면 많은 돈이 아내에게 
상속되는데, 그녀는 투자를 잘 모르니
인덱스펀드에 돈을 맡기라고 한 것이다.

워렌 버핏이 그만큼 신뢰하는 투자 그룹이
바로 뱅가드다.

그런데 이 뱅가드그룹이 애플의 1대 주주다.

참고로 뱅가드그룹의 대표적인 인덱스펀드 상품으로는
S&P 전체 지수를 추종하는 VTI와 
S&P 500 지수를 추종하는 VOO가 있다.

개인적으로는 VOO를 추천한다.

- 이지성, 미래의 부 

 

세계 최고 투자가 워렌 버핏이 인정하는

자산운용사가 뱅가드 그룹입니다.

 

그리고 워렌 버핏의 포트폴리오 

1위 기업이 애플인데,

애플의 1대 주주는 뱅가드 그룹입니다.

 

워렌 버핏과 존 보글의 인연이 깊은 것 같습니다.

 

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3. 존 보글의 투자명언

---

* 마켓타이밍

 

 

주식시장에 뛰어들 때와

빠져나올 때를 알리는 종이 있어서 

울릴 것이라는 생각은 터무니 없다.

 

- 존 보글

---

시장은 예측할 수 없습니다.

 

시장에는 굉장히 많은 변수가 있기 때문에

당신은 돈의 세계를 예측할 수 없습니다.

 

코로나를 예측한 사람이 있을까요?

 

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4. 존 보글의 약세장 대처법

<약세장 지속기간 및 낙폭>

연도	지속기간	S&P500 낙폭(%)
2002	200	-32
2007-2009	515	-57.6

 

"솔직히 비참하지요.
 뱃속에 바윗덩이가 들어앉은 느낌입니다.
 
 그래서 어떻게 했냐고요?
 내가 직접 쓴 책들을 몇 권 꺼내서 통독했습니다.

 - 존 보글, 뱅가드 창업자

 

약세장 견디기 : 독서

 

투자 구루인 존 보글도 약세장은 힘듭니다.

 

그러나, 이 또한 지나갈 것임을 알기 때문에

자신의 책을 읽으며 그 시간을 인내합니다.

 

이 또한 지나갈 것입니다.

 

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5. 존 보글이 말하는 투자 수익

 

뱅가드 그룹의 창립자
존 보글은 이들 요소로 주식시장의 투자수익과 투기수익을 구분한다.

투자수익은 배당수익과 기업의 주당순이익 증대로 구성된다.

기업은 수익의 성장세를 이용해
배당금을 늘리거나 자사주를 재매수하거나
사업의 확장이나 다른 기업의 인수 등을 꾀할 수 있다.

- 조너선 클레먼츠, 나는 천천히 부자가 되기로 했다.

 

미국에는 분기 배당을 실시하는 기업이 많습니다.

 

우리나라의 대표 기업 삼성전자도 분기 배당을 실시하고 있습니다.

 

배당은 기업이 돈을 벌고 있다는 표시입니다.

 

그리고 기업의 매출과 이익이 성장하는지 봐야 합니다.

 

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6. 존 보글이 말하는 정액분할매수법 (Dollar Cost Averaging)

 

https://youtu.be/5A82Mi5QMHo

존 보글

정액분할매수법은 특출나게 생산적인 방법은 아니지만

목돈 투자 시 좋은 방법입니다.

 

4~5년 동안 매분기 또는

일정 주기로 철저히 분할 매수하는 방법입니다.

 

주식은 오래 보유할수록 

수익이 날 확률이 높기 때문에

한 번에 사지 않고 나눠서 사는 것입니다.

 

단, 시장 전체를 사거나

우량 기업에 투자해야 합니다.