존 리 대표님의 폐쇄형 펀드 : 메리츠베트남증권투자신탁[주식혼합]

오늘은 폐쇄형 펀드에 대해 알아보겠습니다.

우리나라의 대표적인 폐쇄형 펀드로는 존 리 대표님이 운영하는

메리츠자산운용의 메리츠베트남증권투자신탁이 있습니다.

 

폐쇄형 펀드 1. 메리츠베트남투자신탁

 

참조 : 메리츠자산운용

메리츠베트남증권투자신탁[주식혼합]은 10년 폐쇄형 펀드입니다.

최초설정일은 2016년 9월 12일이며 존속기간은 2026년 9월 12일까지입니다.

 

이런 폐쇄형 펀드를 만드는 이유는 무엇일까요?

 

참조 : 메리츠베트남투자신탁 자산운용보고서

 

폐쇄형 펀드를 만드는 이유는 자금 유출을 막기 위함입니다.

 

자금이 유출되면 펀드매니저는 투자 철학과 관계 없이

포트폴리오를 변경해야 하는 경우가 생깁니다.

 

이를 방지하기 위해 폐쇄형 펀드를 만듭니다.

 

 

- 메리츠베트남투자신탁[주식혼합] 수수료

펀드 비용은 낮은 게 좋습니다.

왜냐하면 복리는 수익 뿐 아니라 비용에도 적용되기 때문입니다.

 

참조 : 메리츠자산운용

1) 선취판매수수료 : 2.0% 이내

 

펀드를 살 때 수수료를 냅니다.

 

2) 총보수 : 0.96%

 

매년 펀드 운용 보수입니다.

이외에도 매매비용이 발생할 수 있음을 주석을 통해 알려주고 있습니다.

 

 

- 메리츠베트남투자신탁[주식혼합] 수익률

 

참조 : 메리츠자산운용

최근 1년간 수익률이 좋습니다.

 

그런데, 생각하셔야 할 게 있습니다.

 

코로나 이후 각국 정부에서 막대한 돈을 풀었습니다.

 

이런 이유로 2020년은 미국의 S&P500과 한국의 코스피도 시장이 좋았습니다.

 

폐쇄형 펀드 2. 특징

 

1) 폐쇄형 펀드는 증권거래소에 상장돼 일반 주식처럼 거래됩니다.

 

참조 : 메리츠자산운용

폐쇄형 펀드는 일반 상장주권에 비해 유동성 낮아서 

실제 거래가 이루어지지 않을 수 있음을 인지하셔야 합니다.

 

2) 폐쇄형 펀드는 구좌수가 똑같이 유지됩니다.

 

3) 폐쇄형 펀드는 고객들의 대규모 환매로 인해 펀드 자산이 줄어들 일이 없기 때문에

   좀 더 안정적입니다.

 

 

4) 폐쇄형 펀드 수익률

 

폐쇄형펀드 수익률

나는 폐쇄형 펀드가 개방형 펀드보다 일반적으로 수익률이 더 좋다거나 더 나쁘다는 
결정적인 연구자료를 본 적이 없다.

<포브스>의 명예의 펀드에는 폐쇄형 펀드와 개방형 펀드
모두 운용성과가 뛰어난 펀드로 오르고 있다.

이는 폐쇄형이든 개방형이든 어떤 형태로든 탁월한 성과를 올릴 수 있음을 증명하는 것이다.

- 피터 린치, 이기는 투자

 

즉, 펀드매니저가 실력이 뛰어난 게 더 중요합니다.

 

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